1. Introducción y alcance del documento
Este documento establece la política de verificación de identidad aplicada por Malina Casino a todos los titulares de cuenta, incluidos los usuarios que acceden desde Perú. El procedimiento se rige por las obligaciones derivadas de la licencia internacional de juego emitida por la Anjouan Offshore Finance Authority (referencia ALSI-202411077-FI2), bajo la cual opera el casino a través de la entidad operadora Stellar Limited.
La verificación de identidad, conocida como KYC (Know Your Customer), es un requisito obligatorio. Su finalidad es confirmar la identidad del titular de la cuenta, verificar la fuente de los fondos utilizados y dar cumplimiento a las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales (AML) establecidas en los términos y condiciones del operador.
El acceso al dominio oficial del casino se realiza a través de malinacasino.com. Los usuarios deben asegurarse de utilizar exclusivamente este dominio y comprobar que el número de licencia indicado en el pie de página coincide con la referencia ALSI-202411077-FI2.
2. Obligatoriedad del proceso de verificación
La verificación de identidad es exigible en los siguientes supuestos:
- Antes de procesar la primera solicitud de retirada de fondos.
- Cuando el importe acumulado de retiradas supere umbrales internos definidos por el operador.
- Cuando el sistema de revisión de cuentas detecte actividad que requiera confirmación adicional de identidad o de origen de fondos.
- En cualquier momento del ciclo de vida de la cuenta, a discreción del equipo de cumplimiento del operador.
El operador se reserva el derecho de suspender temporalmente la cuenta o retener el procesamiento de retiradas hasta que la documentación requerida haya sido recibida, revisada y aprobada. La negativa a aportar documentación suficiente puede derivar en la restricción permanente de la cuenta.
3. Documentos requeridos
3.1 Documento de identidad oficial
El usuario debe presentar un documento de identidad válido, emitido por una autoridad gubernamental, que incluya fotografía y datos personales legibles. El documento no debe estar caducado en el momento de su presentación. Se aceptan, entre otros, documentos nacionales de identidad, pasaportes y licencias de conducir con fotografía, siempre que sean documentos oficiales reconocidos en el país de emisión.
3.2 Prueba de residencia
Se requiere un documento que acredite el domicilio actual del titular de la cuenta. Este documento debe haber sido emitido en los últimos tres a seis meses, según el criterio aplicado en la revisión de la cuenta. Son válidos, a título de ejemplo, recibos de servicios públicos, extractos bancarios con dirección impresa o documentos oficiales que incluyan nombre completo y dirección.
3.3 Prueba de titularidad del método de pago
El usuario debe acreditar que es el titular legítimo del método de pago utilizado para realizar depósitos. En el caso de tarjetas bancarias, se puede solicitar una fotografía de la tarjeta con los dígitos centrales cubiertos, mostrando únicamente los cuatro primeros y los cuatro últimos. En el caso de monederos electrónicos u otros métodos, se puede requerir una captura de pantalla del perfil o cuenta que confirme la titularidad.
3.4 Historial de transacciones
En determinados casos, el equipo de cumplimiento puede solicitar extractos de movimientos bancarios o de tarjetas que cubran un período de entre uno y tres meses. Esta documentación se utiliza para verificar el origen de los fondos depositados y para cumplir con las obligaciones AML del operador.
4. Formato y condiciones de envío de documentos
Los documentos deben presentarse en formato digital, con resolución suficiente para que todos los datos sean claramente legibles. No se aceptan documentos borrosos, recortados o con información relevante oculta, salvo en los casos expresamente indicados (como los dígitos centrales de tarjetas bancarias).
El operador puede rechazar documentos que no cumplan los requisitos de legibilidad o que presenten indicios de alteración. En ese caso, se notificará al usuario para que aporte documentación alternativa válida.
5. Plazos de revisión
Según la información disponible en el centro de ayuda del operador y en fuentes de revisión independientes, el proceso de verificación puede completarse en un plazo aproximado de un día hábil, aunque en algunos casos puede extenderse hasta 72 horas en función del volumen de solicitudes y de la complejidad de la revisión. Las retiradas de fondos no se procesan hasta que la verificación haya sido completada y aprobada.
6. Situación regulatoria para usuarios en Perú
Malina Casino opera como casino offshore en relación con los usuarios ubicados en Perú. El operador no está registrado ni regulado por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR) ni por ningún organismo regulador peruano. La relación contractual entre el usuario y el operador se rige por las condiciones establecidas en los términos y condiciones del casino y por la legislación aplicable en la jurisdicción donde está registrada la entidad operadora (Anjouan, Unión de las Comoras).
Los usuarios en Perú son responsables de verificar la legalidad del acceso a plataformas de juego offshore conforme a la normativa local vigente. Cualquier disputa o reclamación se resolverá conforme a los mecanismos establecidos en los términos y condiciones del operador y bajo la jurisdicción de la licencia aplicable.
7. Restricciones de acceso
Malina Casino no acepta cuentas de usuarios residentes en determinados países. Entre los territorios con acceso restringido se encuentran: Israel, Irak, Irán, Ucrania, Reino Unido, República de Moldavia, Afganistán, Bulgaria, Estados Unidos, Países Bajos y Curazao. Esta lista puede estar sujeta a actualizaciones por parte del operador. Los usuarios deben consultar los términos y condiciones vigentes para verificar el estado de su país de residencia.
8. Protección de datos y uso de la información
La documentación aportada durante el proceso de verificación se trata de forma confidencial y se utiliza exclusivamente para los fines de cumplimiento KYC y AML descritos en este documento. El operador aplica conexiones cifradas mediante protocolos SSL/TLS para la transmisión de datos entre el usuario y la plataforma.
9. Contacto para consultas sobre verificación
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede dirigirse al equipo de soporte de Malina Casino a través de los siguientes canales:
- Correo electrónico: [email protected]
- Teléfono de atención: +35627780669
- Soporte en línea: disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a través del centro de ayuda en malinacasino.com